Quem são os sócios de fintechs presos por suspeita de fraudes de R$ 7,5 bilhões no sistema financeiro
28/08/2024
(Foto: Reprodução) Presidente do Inovebanco é referência no mercado financeiro e curador do LIDE inovação. Sócio do T10 Bank é advogado e suplente de deputado federal. Operação da PF prendeu 14 pessoas nesta quarta-feira. Patrick Burret, CEO do Inovebanco, e José Rodrigues, fundador do T10 Bank
Reprodução
A operação da Polícia Federal (PF) de Campinas (SP), que prendeu nesta quarta-feira (28) 14 pessoas suspeitas de envolvimento em fraudes financeiras de R$ 7,5 bilhões, tem, entre os detidos, os dois sócios dos bancos digitais investigados por oferecer contas irregulares.
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(CORREÇÃO: o g1 errou ao informar que Patrick Burnett é presidente do Grupo de Líderes Empresariais (LIDE). Segundo a entidade, o empresário preso é curador de inovação do LIDE e não possui função executiva. A informação foi corrigida às 18h03)
Denominados de "fintechs", os bancos digitais não eram autorizados pelo Banco Central para atuar no Sistema Financeiro Nacional. As empresas investigadas são a Inovebanco e a T10 Bank. Os sócios das duas companhias, Patrick Burnett e José Rodrigues, respectivamente, foram presos durante a operação.
A EPTV, afiliada da TV Globo, e o g1 tentaram contato com a T10 Bank para tentar um posicionamento da defesa, mas não tiveram retorno. A Inove Global Group afirmou que os advogados da empresa ainda não tiveram acesso integral ao conteúdo da investigação.
"A empresa nega veementemente ter relação com os fatos mencionados pelas autoridades policiais e veiculados pela imprensa. Também ressalta total disposição em colaborar com as investigações. Importante ressaltar que o Inove Global Group é uma empresa de tecnologia ligada a meios de pagamento. E não uma Instituição financeira e nem banco digital", disse em nota.
Confira abaixo mais informações sobre quem são os dois sócios.
Operação da PF contra crimes financeiros investiga operações de dois bancos em Campinas
Patrick Burnett
Patrick Burnett é presidente do Inovebanco. Em seu site oficial, a instituição se define como uma alternativa de "soluções seguras em meios de pagamento para todo tipo e tamanho de negócio através de uma estrutura sólida, organizada e conectada: maquininhas, gestão de recebíveis, seguros, benefícios e integrações sistêmicas".
Na internet, é possível conferir diversas entrevistas do investigado sobre o mercado financeiro. De acordo com o perfil no Linkedin, ele cursou economia na PUC-Campinas de 2001 a 2004.
Ainda na rede social, Burnett se denomina CEO e fundador de uma série de empresas que formam o Inove Global Group. Além disso, ele é curador de inovação do Grupo de Líderes Empresariais (LIDE), um cargo voluntário na entidade.
"Minha carreira foi dedicada a desbravar novos caminhos no setor financeiro, alavancando a tecnologia para oferecer soluções disruptivas e acessíveis a todos. Minha missão é aproximar as pessoas das possibilidades do mundo digital e empoderá-las com ferramentas financeiras inovadoras", diz o texto do perfil.
Patrick Burret, CEO do Inovebanco
Reprodução/Linkedin
José Rodrigues
José Rodrigues é um advogado conhecido em Campinas, proprietário do escritório Plácido e Rodrigues, no Cambuí, e fundador do T10 bank. Além disso, ele é suplente de deputado federal pelo PP.
Dr. Rodrigues, como é chamado, tem um perfil no Instagram com 47 mil seguidores no qual se denomina advogado empresarial, empreendedor e escritor do livro "Dr. Poder".
As postagens reúnem muitas fotos de viagens em vários lugares do mundo. Em um dos conteúdos, José Rodrigues publicou uma imagem com o seguinte texto: advogado experiente ajudou centenas de empresas e economizarem milhões em dívidas bancárias e tributárias.
O T10 Bank se define como uma "uma solução inteiramente digital e completa, pensada para a realidade do empresário brasileiro e criada por quem vive isso há mais de 20 anos".
José Rodrigues, fundador do T10 Bank
Arquivo pessoal
O que são as fintechs (bancos digitais) alvos da investigação?
Normalmente, fintechs são empresas que atuam no mercado financeiro por meio do uso intensivo da tecnologia e com a proposta de inovar. Elas são consideradas instituições de pagamento e atuam, principalmente, com a oferta de maquininhas de cartão de débito e crédito.
Quem eram os clientes das fintechs investigadas?
Segundo a Polícia Federal, os clientes das duas empresas eram “sonegadores contumazes”, com altas dívidas e até bloqueio tributários, e que usavam as fintechs para fraudar a execução fiscal.
Isso porque, com o esquema, essas pessoas conseguiam movimentar valores sem serem notadas pelo Sistema Financeiro Nacional.
Ainda de acordo com as investigações, entre os contribuintes que usavam a conta digital, está uma pessoa com R$ 254 milhões em débitos inscritos em dívida ativa da União.
Polícia Federal faz operação contra fraudes financeiras de R$ 7,5 bilhões
Johnny Inselsperger/EPTV
Como funcionava o esquema?
As fintechs investigadas possuem uma conta corrente como pessoa jurídica em um banco comercial tradicional. Essa conta é chamada de “bolsão” e serve para fazer transações com o dinheiro de seus clientes de forma “invisível”, pois é praticamente impossível rastreá-las. Veja o exemplo abaixo:
A pessoa física “A” tem contas bloqueadas e quer se manter ativa no mercado financeiro, fazendo transações, recebendo e enviando valores. Ela, então, abre uma conta com a fintech e a controla por meio de um aplicativo;
Essa pessoa “A” faz uma transferência para a pessoa “B” por meio desse aplicativo;
A fintech, por sua vez, tem uma conta corrente como pessoa jurídica em um banco comercial tradicional;
Quando transfere um valor para a pessoa “B” por meio da fintech, na verdade, a pessoa “A” está transferido para a conta jurídica que a fintech tem no banco comercial.
Como a pessoa “A” não tem vínculo com o banco comercial, seu nome não aparecerá no extrato, mas, sim, a fintech titular da conta. A transferência para a pessoa “B”, por sua vez, aparece no extrato tendo como origem a pessoa jurídica da fintech e não a pessoa “A”. Nesse esquema, a pessoa “A” fica invisível e pode manter seu patrimônio livre de restrições.
A investigação aponta que o volume de dinheiro movimentado a crédito pelas duas fintechs, entre 2020 e 2023, foi de R$ 3,5 bilhões, segundo a Polícia Federal.
Mandados cumpridos
No total, foram cumpridos dez mandados de prisão preventiva, sete de prisão temporária e 60 de busca e apreensão, todos expedidos pela 9ª Vara Federal de Campinas. Os alvos estavam espalhados em 15 cidades nos estados de São Paulo e Minas Gerais.
Do total, 13 prisões foram em Campinas. As cidades de São Paulo, Ilhabela, Sorocaba e Americana tiveram um preso cada. Todas ocorreram nas casas dos investigados. Já as apreensões ocorreram em vários estabelecimentos, incluindo lojas de veículos.
A polícia também pediu o bloqueio de R$ 850 milhões em contas associadas à organização criminosa. Veja os municípios que tiveram cumprimento de mandados:
Campinas;
Americana;
Valinhos;
Paulínia;
Jundiaí;
Sorocaba;
Votorantim;
Embu-Guaçu;
Santana do Parnaíba;
Osasco;
São Caetano do Sul;
São Paulo;
Barueri;
Ilha Bela;
Belo Horizonte (MG).
A Justiça também autorizou a suspensão das atividades de 194 empresas usadas pela quadrilha para disfarçar as transações irregulares, e cancelou duas inscrições da Ordem dos Advogados do Brasil (OAB), uma em Campinas e uma em Sorocaba, e quatro registros de contadores (dois em Campinas, um em São Paulo e um em Osasco).
O material apreendido, como malotes de dinheiro, foi encaminhado à sede da Polícia Federal de Campinas. No total, 200 policiais federais foram envolvidos na operação. Entre os alvos de busca e apreensão, estão as sedes dos bancos digitais irregulares e instituições administradoras de cartão de crédito. A Receita Federal aplicou sanções fiscais às pessoas jurídicas investigadas.
'Concierge'
Os investigados vão responder por gestão fraudulenta de instituições financeiras, operação de instituição financeira não autorizada, evasão de divisas, lavagem de dinheiro, crimes contra a ordem tributária e organização criminosa.
O nome da operação, "Concierge", é uma palavra francesa que denomina o profissional que atende necessidades específicas de clientes e faz alusão à oferta de serviços clandestinos para ocultação de capitais.
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